L’univers du crédit recèle d’opportunités au sein des différents segments dont il est constitué. Les identifier exige une expertise de pointe et les saisir, une approche flexible. Optimisez votre expérience de l’investissement crédit au travers d’une gestion dont la qualité n’est plus à prouver.
Les marchés du crédit, constitués principalement d’obligations émises par les entreprises pour lever des capitaux et financer leur croissance, sont plus vastes qu’il n’y paraît. Cette classe d’actifs, l’une des rares capables de générer des rendements attractifs sur le long terme avec une certaine visibilité, a beaucoup à offrir aux investisseurs – à condition de choisir la bonne approche. Découvrez la gestion éprouvée et multirécompensée de Carmignac pour naviguer sur les marchés du crédit.
Une solide expertise classée « Platinum »
Spécialiste des marchés obligataires depuis 35 ans, Carmignac a développé son expertise du crédit au fil du temps. Expérimentés, nos gérants de portefeuille crédit ont démontré leur capacité à créer de la valeur dans différentes configurations de marché au travers d’une gamme de Fonds dédiés à la classe d’actifs.
*La référence à un classement ou à un prix ne préjuge pas des classements ou des prix futurs de ces OPC ou de la société de gestion. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur). Source et Copyright : Citywire. Citywire Fund Manager Ratings et Citywire Rankings appartiennent à Citywire Financial Publishers Ltd (« Citywire ») et à © Citywire 2024. Tous droits réservés. Pour plus d’informations concernant la méthodologie, veuillez cliquer ici.
*Inclus les titres de taux hors titres souverains, sur l’ensemble des portefeuilles de Carmignac, au 30/09/2024.
Accéder à l’ensemble de l’univers du crédit pour un maximum de flexibilité
Une approche globale
Un accès à l’ensemble de l’univers du crédit pour construire un portefeuille diversifié : marchés développés et marchés émergents, titres à haut rendement ou de qualité « investissement », crédit structuré…
Une gestion flexible
Une philosophie d’investissement de conviction qui permet à ses gérants d’ajuster librement leur exposition aux marchés du crédit et de sélectionner ou écarter n’importe quel secteur ou émetteur selon son attractivité.
Un processus sélectif
Une sélection de titres rigoureuse s’appuyant sur une analyse approfondie des émetteurs et une estimation de leur probabilité de défaut : peu d’entreprises parmi celles analysées répondent finalement à nos critères d’inclusion.Carmignac Portfolio Credit
Une stratégie flexible pour tirer parti des multiples moteurs de performance qu’offre le crédit, quelles que soient les conditions de marché.
Fonds obligataires à échéance
Une stratégie de portage permettant d’offrir de la visibilité grâce à un objectif de performance sur un horizon prédéterminé, et d’anticiper une diminution des risques jusqu’à l’échéance.Carmignac Portfolio Credit
Une stratégie flexible pour tirer parti des multiples moteurs de performance qu’offre le crédit, quelles que soient les conditions de marché.
Découvrez les points clés du Fonds du point de vue de ses gérants :
Carmignac Portfolio Credit a démontré la pertinence de son processus d’investissement au fil des ans, en période de hausse comme en période de baisse des taux d’intérêt et des primes de risque. Le Fonds a non seulement surperformé tous les ans son indicateur de référence1 depuis son lancement en 2017, mais il se positionne également parmi les meilleurs Fonds de la classe d’actifs :
Source : Carmignac, 30/09/2024. Part A EUR Acc. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur). Les principaux risques du Fonds ainsi que ses performances historiques sont disponibles en bas de page.
Une stratégie primée à de multiples reprises
La référence à un classement ou à un prix ne préjuge pas des classements ou des prix futurs de ces OPC ou de la société de gestion. Pour en savoir plus sur la méthodologie de ces récompenses, cliquez iciFonds obligataires à échéance
Une stratégie de portage permettant d’offrir de la visibilité grâce à un objectif de performance sur un horizon prédéterminé, et d’anticiper une diminution des risques jusqu’à l’échéance.
Découvrez les caractéristiques d’une solide franchise signée Carmignac :
Nos Fonds à échéance mettent en œuvre une stratégie de portage – c’est-à-dire de détention des titres en portefeuille jusqu’à une date proche de leur échéance – sur les marchés du crédit à travers le monde.
Grâce à un objectif ou une indication de performance cible, une date d’échéance préétablie et une sélection rigoureuse et diversifiée des émetteurs, nos Fonds à échéance offrent aux investisseurs de la visibilité sur leur placement.
La nature même de ces Fonds permet également d’anticiper une diminution des risques de taux d’intérêt et de crédit au fur et à mesure que la date d’échéance se rapproche.
Carmignac Credit 2029
- Code ISIN : FR001400KAV4
- Horizon d’investissement : 5 ans
- Échelle de risque4 : 2
- Classification SFDR5 : 8
- Notation moyenne minimum : BBB-
- Allocation « investissement » : max. 100%
- Allocation « haut rendement » : max. 50%
- Allocation marchés émergents : max. 30%
- Crédit structuré : max. 40%
- Rendement à l’échéance (« Yield to Maturity EUR »)6 : 5,1%
Carmignac Credit 2027
- Code ISIN : FR00140081Y1
- Horizon d’investissement : 5 ans
- Échelle de risque4 : 2
- Classification SFDR5 : 8
- Notation moyenne : N/A
- Allocation « investissement » : max. 100%
- Allocation « haut rendement » : max. 100%
- Allocation marchés émergents : max. 40%
- Crédit structuré : max. 40%
- Rendement à l’échéance (« Yield to Maturity EUR »)6 : 4,9%
Carmignac Credit 2025
- Code ISIN : FR0013515970
- Horizon d’investissement : 5 ans
- Échelle de risque4 : 2
- Classification SFDR5 : 6
- Notation moyenne minimum : BBB-
- Allocation « investissement » : max. 100%
- Allocation « haut rendement » : max. 50%
- Allocation marchés émergents : max. 30%
- Crédit structuré : max. 40%
- Rendement à l’échéance (« Yield to Maturity EUR »)6 : 4,1%
Source : Carmignac, 30/09/2024. Données des parts A EUR Acc.
Veuillez consulter les prospectus des Fonds pour plus d’informations concernant leur objectif de gestion. Il ne constitue en aucun cas une promesse de rendement ou de performance des Fonds, la performance n’est pas garantie. Les Fonds présentent un risque de perte en capital.
2Date de lancement du Fonds : 31/07/2017.
3Catégorie Morningstar : EUR Flexible Bond.
4Échelle de risque du KID (Document d’Informations Clés). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. Cet indicateur pourra évoluer dans le temps.
5Règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088. Pour plus d’informations, visitez : https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=fr.
6Yield to Maturity (EUR) : Le Yield To Maturity (EUR) est le taux de rendement annuel estimé en EUR attendu d'une obligation si elle est détenue jusqu'à l'échéance et en supposant que tous les paiements sont effectués comme prévu et réinvestis à ce taux. Pour les obligations perpétuelles, la prochaine date de remboursement est utilisée pour le calcul. Il est à noter que le rendement indiqué ne tient pas compte des frais et dépenses du Fonds. Le YTM (EUR) du portefeuille est la moyenne pondérée des YTM (EUR) des obligations individuelles au sein du portefeuille.
Informations relatives à la méthodologie d’attribution des récompenses :
Label Excellence : pour réaliser ce palmarès, Mieux Vivre Votre Argent s’est appuyé sur une base de près de 30 000 fonds commercialisés en France et largement distribués. Seuls les fonds qui ont au moins cinq ans d’historique sont retenus, ce qui réduit la base à près de 2 000 fonds. Pour apparaître dans le classement, un fonds doit relever d’une catégorie qui recense au minimum 20 supports pour se voir attribuer une note. Sont donc exclus les fonds trop exotiques qui ont peu de comparables. Une fois ce tri réalisé, pour obtenir le label Excellence, un fonds doit, à la fois :
- se positionner dans la première moitié du classement de sa catégorie chaque année depuis cinq ans ;
- se classer dans le premier décile de sa catégorie sur cinq ans.
Pyramides de la Gestion de Patrimoine : près de 3000 cabinets issus de CGPfrance.com sont interrogés chaque année. Ce sont aussi bien les abonnés de leurs magazines que les CGP référencés dans leur annuaire des CGP. L’enquête détermine pour chaque catégorie de prix, les sociétés avec lesquelles ils ont préféré travailler au cours de l’année. Les CGP apportent également leurs commentaires sur les partenariats qu’ils ont pu mettre en place avec leurs fournisseurs. Pour plus d'informations sur la méthodologie, veuillez consulter : https://www.pyramidesgestionpatrimoine.fr/participer/conditions.html.
Lipper 2024 : fonds enregistrés à la vente dans le pays concerné à la fin de l'année civile de l'année d'évaluation concernée, avec un historique de performance d'au moins 36 mois à la fin de l'année civile de l'année d'évaluation concernée. Les moyennes des catégories sont calculées avec toutes les parts éligibles pour chaque catégorie éligible. Les périodes de calcul s'étendent sur 36, 60 et 120 mois. La valeur la plus élevée du Lipper Leader for Consistent Return (rendement effectif) au sein de chaque classification éligible détermine le gagnant de la classification du fonds sur trois, cinq ou dix ans. Pour plus d'informations sur la méthodologie, veuillez consulter : https://www.lipperfundawards.com/Methodology
LSEG Lipper Fund Award © 2024 LSEG. Tous droits réservés. Utilisé sous licence.
EuroHedge Awards : Les « With Intelligence EuroHedge Awards » sont les récompenses les plus importantes et influentes pour les fonds spéculatifs.
Les nommés et les lauréats sont déterminés de manière objective, au travers d’une méthodologie combinant l’analyse des ratios de Sharpe et des rendements absolus. Cette approche quantitative garantit que les prix reflètent les deux principaux objectifs des fonds spéculatifs, à savoir la gestion de la volatilité et la réalisation de rendements positifs pour les investisseurs. Pour plus d’informations, veuillez consulter : https://awards.withintelligence.com/eurohedgeawards/en/page/home.
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Distribution de Dividendes Annuels 2024 - Carmignac Credit 2025
Fusion de « Flexible Allocation 2024 » et « Flexible Bond »
Carmignac Portfolio Credit désigné meilleur fonds de sa catégorie en Europe par Lipper
Carmignac Portfolio Credit A EUR Acc
- Durée minimum de placement recommandée
- 3 ans
- Indicateur de risque*
- 2/7
- Classification SFDR**
- Article 6
*Echelle de risque du KID (Document d’Informations Clés). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. Cet indicateur pourra évoluer dans le temps. **Le Règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088 est un règlement européen qui demande aux gestionnaires d’actifs de classer leurs fonds parmi notamment ceux dits : « Article 8 » qui promeuvent les caractéristiques environnementales et sociales, « Article 9 » qui font de l’investissement durable avec des objectifs mesurables, ou « Article 6 » qui n'ont pas nécessairement d'objectif de durabilité. La classification SFDR des Fonds peut évoluer dans le temps. Pour plus d’informations, visitez : https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=fr.
Principaux risques du Fonds
Frais
- Coûts d'entrée
- 2,00% du montant que vous payez au moment de votre investissement. Il s'agit du maximum que vous serez amené à payer. Carmignac Gestion ne facture pas de frais d'entrée. La personne en charge de la vente du produit vous informera des frais réels.
- Coûts de sortie
- Nous ne facturons pas de frais de sortie pour ce produit.
- Frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation
- 1,20% de la valeur de votre investissement par an. Cette estimation se base sur les coûts réels au cours de l'année dernière.
- Commissions liées aux résultats
- 20,00% lorsque la classe d'action surperforme l'indicateur de référence pendant la période de performance. Elle sera également dûe si la classe d'actions a surperformé l'indicateur de référence mais a enregistré une performance négative. La sous-performance est récupérée pendant 5 ans. Le montant réel variera en fonction de la performance de votre investissement. L'estimation des coûts agrégés ci-dessus inclut la moyenne sur les 5 dernières années, ou depuis la création du produit si elle est inférieure à 5 ans.
- Coûts de transaction
- 0,85% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.
Performances
| Carmignac Portfolio Credit | 1.8 | 1.7 | 20.9 | 10.4 | 3.0 | -13.0 | 10.6 |
| Indicateur de référence | 1.1 | -1.7 | 7.5 | 2.8 | 0.1 | -13.3 | 9.0 |
| Carmignac Portfolio Credit | + 1.3 % | + 3.4 % | + 5.4 % |
| Indicateur de référence | - 0.0 % | + 0.6 % | + 1.3 % |
Source : Carmignac au 29 nov. 2024.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur).
Carmignac Credit 2029 A EUR Acc
- Durée minimum de placement recommandée
- 5 ans
- Indicateur de risque*
- 2/7
- Classification SFDR**
- Article 8
*Echelle de risque du KID (Document d’Informations Clés). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. Cet indicateur pourra évoluer dans le temps. **Le Règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088 est un règlement européen qui demande aux gestionnaires d’actifs de classer leurs fonds parmi notamment ceux dits : « Article 8 » qui promeuvent les caractéristiques environnementales et sociales, « Article 9 » qui font de l’investissement durable avec des objectifs mesurables, ou « Article 6 » qui n'ont pas nécessairement d'objectif de durabilité. La classification SFDR des Fonds peut évoluer dans le temps. Pour plus d’informations, visitez : https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=fr.
Principaux risques du Fonds
Frais
- Coûts d'entrée
- 1,00% du montant que vous payez au moment de votre investissement. Il s'agit du maximum que vous serez amené à payer. Carmignac Gestion ne facture pas de frais d'entrée. La personne en charge de la vente du produit vous informera des frais réels.
- Coûts de sortie
- Nous ne facturons pas de frais de sortie pour ce produit.
- Frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation
- 1,14% de la valeur de votre investissement par an. Cette estimation se base sur les coûts réels au cours de l'année dernière.
- Commissions liées aux résultats
- 20,00% max. de la surperformance lorsque la part surperforme son objectif de performance annualisé de 4,22% pendant la période de performance. La sous-performance est récupérée pendant 5 ans. Le montant réel variera en fonction de la performance de votre investissement. L'estimation des coûts agrégés ci-dessus inclut la moyenne sur les 5 dernières années, ou depuis la création du produit si elle est inférieure à 5 ans. Si la surperformance est constituée, la commission sera prélevée au plus tôt en décembre 2024.
- Coûts de transaction
- 0,40% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.
Performances
| Carmignac Credit 2029 | 5.3 |
| Indicateur de référence | 0.0 |
| Carmignac Credit 2029 | + 9.9 % | - | + 11.8 % |
| Indicateur de référence | - | - | - |
Source : Carmignac au 29 nov. 2024.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur).
Carmignac Credit 2027 A EUR Acc
- Durée minimum de placement recommandée
- 3 ans
- Indicateur de risque*
- 2/7
- Classification SFDR**
- Article 8
*Echelle de risque du KID (Document d’Informations Clés). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. Cet indicateur pourra évoluer dans le temps. **Le Règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088 est un règlement européen qui demande aux gestionnaires d’actifs de classer leurs fonds parmi notamment ceux dits : « Article 8 » qui promeuvent les caractéristiques environnementales et sociales, « Article 9 » qui font de l’investissement durable avec des objectifs mesurables, ou « Article 6 » qui n'ont pas nécessairement d'objectif de durabilité. La classification SFDR des Fonds peut évoluer dans le temps. Pour plus d’informations, visitez : https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=fr.
Principaux risques du Fonds
Frais
- Coûts d'entrée
- 1,00% du montant que vous payez au moment de votre investissement. Il s'agit du maximum que vous serez amené à payer. Carmignac Gestion ne facture pas de frais d'entrée. La personne en charge de la vente du produit vous informera des frais réels.
- Coûts de sortie
- Nous ne facturons pas de frais de sortie pour ce produit.
- Frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation
- 1,04% de la valeur de votre investissement par an. Cette estimation se base sur les coûts réels au cours de l'année dernière.
- Commissions liées aux résultats
- Aucune commission de performance n'est prélevée pour ce produit.
- Coûts de transaction
- 0,40% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.
Performances
| Carmignac Credit 2027 | 1.7 | 12.8 |
| Indicateur de référence | 0.0 | 0.0 |
| Carmignac Credit 2027 | + 9.4 % | - | + 8.2 % |
| Indicateur de référence | - | - | - |
Source : Carmignac au 29 nov. 2024.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur).
Carmignac Credit 2025 A EUR Acc
- Durée minimum de placement recommandée
- 5 ans
- Indicateur de risque*
- 2/7
- Classification SFDR**
- Article 6
*Echelle de risque du KID (Document d’Informations Clés). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. Cet indicateur pourra évoluer dans le temps. **Le Règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088 est un règlement européen qui demande aux gestionnaires d’actifs de classer leurs fonds parmi notamment ceux dits : « Article 8 » qui promeuvent les caractéristiques environnementales et sociales, « Article 9 » qui font de l’investissement durable avec des objectifs mesurables, ou « Article 6 » qui n'ont pas nécessairement d'objectif de durabilité. La classification SFDR des Fonds peut évoluer dans le temps. Pour plus d’informations, visitez : https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=fr.
Principaux risques du Fonds
Frais
- Coûts d'entrée
- 1,00% du montant que vous payez au moment de votre investissement. Il s'agit du maximum que vous serez amené à payer. Carmignac Gestion ne facture pas de frais d'entrée. La personne en charge de la vente du produit vous informera des frais réels.
- Coûts de sortie
- Nous ne facturons pas de frais de sortie pour ce produit.
- Frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation
- 0,95% de la valeur de votre investissement par an. Cette estimation se base sur les coûts réels au cours de l'année dernière.
- Commissions liées aux résultats
- Aucune commission de performance n'est prélevée pour ce produit.
- Coûts de transaction
- 0,36% de la valeur de votre investissement par an. Il s'agit d'une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.
Performances
| Carmignac Credit 2025 | 6.2 | 3.3 | -13.7 | 10.2 |
| Carmignac Credit 2025 | + 7.6 % | + 0.4 % | + 2.4 % |
Source : Carmignac au 29 nov. 2024.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur).
COMMUNICATION PUBLICITAIRE. Veuillez vous référer au KID/prospectus avant de prendre toute décision finale d’investissement.
Ce document ne peut être reproduit, en tout ou partie, sans autorisation préalable de la société de gestion. Il ne constitue ni une offre de souscription, ni un conseil en investissement. Les informations contenues dans ce document peuvent être partielles et sont susceptibles d’être modifiées sans préavis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur). Le Règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088 est un règlement européen qui demande aux gestionnaires d’actifs de classer leurs fonds parmi notamment ceux dits : « Article 8 » qui promeuvent les caractéristiques environnementales et sociales, « Article 9 » qui font de l’investissement durable avec des objectifs mesurables, ou « Article 6 » qui n’ont pas nécessairement d’objectif de durabilité. Pour plus d’informations, visitez : https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2019/2088/oj?locale=fr. Morningstar Rating™ : © 2024 Morningstar, Inc. Tous droits réservés. Les informations du présent document : -appartiennent à Morningstar et / ou ses fournisseurs de contenu ; ne peuvent être reproduites ou diffusées ; ne sont assorties d'aucune garantie de fiabilité, d'exhaustivité ou de pertinence. Ni Morningstar ni ses fournisseurs de contenu ne sont responsables des préjudices ou des pertes découlant de l'utilisation desdites informations. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur). La décision d’investir dans les fonds promus devrait tenir compte de toutes leurs caractéristiques et de tous leurs objectifs, tels que décrits dans leur prospectus respectif. La référence à un classement ou à un prix ne préjuge pas des classements ou des prix futurs de ces OPC ou de la société de gestion. La référence à certaines valeurs ou instruments financiers est donnée à titre d’illustration pour mettre en avant certaines valeurs présentes ou qui ont été présentes dans les portefeuilles des Fonds de la gamme Carmignac. Elle n’a pas pour objectif de promouvoir l’investissement en direct dans ces instruments, et ne constitue pas un conseil en investissement. La Société de Gestion n'est pas soumise à l'interdiction d'effectuer des transactions sur ces instruments avant la diffusion de la communication. Les portefeuilles des Fonds Carmignac sont susceptibles de modification à tout moment. Les Fonds sont des fonds communs de placement de droit français conformes à la directive OPCVM. Carmignac Portfolio Credit est un compartiment de la SICAV Carmignac Portfolio, société d’investissement de droit luxembourgeois conforme à la directive OPCVM. L’accès aux Fonds peut faire l’objet de restrictions à l’égard de certaines personnes ou de certains pays. Ils ne peuvent notamment être offerts ou vendus, directement ou indirectement, au bénéfice ou pour le compte d’une « U.S. person » selon la définition de la règlementation américaine « Regulation S » et/ou FATCA. Les Fonds présentent un risque de perte en capital. Les risques, les frais courants et les autres frais sont décrits dans les KID (Document d’Informations Clés). Les prospectus, KID, et rapports annuels des Fonds sont disponibles sur le site www.carmignac.com et sur simple demande auprès de la Société de Gestion. Le KID doit être remis au souscripteur préalablement à la souscription.
- En Suisse : Les prospectus, KID, et rapports annuels des Fonds sont disponibles sur le site www.carmignac.ch et auprès de notre représentant en Suisse (Switzerland) S.A., Route de Signy 35, P.O. Box 2259, CH-1260 Nyon. Le Service de Paiement est CACEIS Bank, Montrouge, succursale de Nyon / Suisse Route de Signy 35, 1260 Nyon.
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- France : https://www.carmignac.fr/fr_FR/article-page/informations-reglementaires-3862.
- Luxembourg : https://www.carmignac.lu/fr_LU/article-page/informations-reglementaires-1758.
- Suisse : https://www.carmignac.ch/fr_CH/article-page/informations-reglementaires-1789.
- Belgique : https://www.carmignac.be/fr_BE/article-page/informations-reglementaires-2244.